川崎博哉– Author –

キャッシュフロー表を作成することにより、漠然とした将来の資金繰りについての不安を払拭できたり、逆に将来の資金不足を改めて認識することが出来ます。知らない人は是非一度確認してみてください。

FPが業務を行う際には、弁護士法、税理士法、保険業法、金融商品取引法などの関連業法に抵触してはいけません。今回は、ファイナンシャル・プランニングと関連法規について確認していきます。

銀行・証券会社・保険会社が破綻した場合に、顧客の資産は一定額まで保護されることになっています。今回は、預金保険制度、日本投資者保護基金、保険契約者保護機構について確認していきます。

金融商品（株式や債券など）の売買を行う場合、情報量が少ない投資家を保護するために、①金融商品取引法、②金融商品販売法、③消費者契約法、④金融ADRという４つの制度があります。

2024年1月より新NISA制度がスタートしていますが、過去の制度の継ぎ足しになっているので、少し複雑な制度設計になっています。今回は、現状のNISA制度の概要をなるべく分かりやすくまとめました。

個人が所有する預貯金、外貨預金、債券にかかる所得税（税金）についてまとめました。税率はほぼ同じですが、どの所得に該当するかで所得税の計算方法・申告方法が異なってきます。

個人が所有する株式、投資信託にかかる所得税（税金）についてまとめました。一般口座、特定口座の違いと特定口座の中で源泉徴収あり、なしの違いなどにより制度自体が大変複雑になっています。

デリバティブ取引は、原資産の価格に依存して理論価格が決定される取引です。デリバティブ取引には、先物取引、オプション取引、スワップ取引があります。今回は、デリバティブ取引の基本について解説します。

ポートフォリオ運用は、投資資金を分散投資することにより、下落リスクを減らしつつ、高いリターンを得る運用方法のことです。ポートフォリオ運用で重要になる期待収益率と相関関数をメインに解説します。

アセットアロケーションの内容と目的について解説した記事になります。ご自身の状況とどれだけリスクを取れるかにより適切なアセットアロケーションは異なります。