川崎博哉– Author –

金融商品（株式や債券など）の売買を行う場合、情報量が少ない投資家を保護するために、①金融商品取引法、②金融商品販売法、③消費者契約法、④金融ADRという４つの制度があります。

2024年1月より新NISA制度がスタートしていますが、過去の制度の継ぎ足しになっているので、少し複雑な制度設計になっています。今回は、現状のNISA制度の概要をなるべく分かりやすくまとめました。

個人が所有する預貯金、外貨預金、債券にかかる所得税（税金）についてまとめました。税率はほぼ同じですが、どの所得に該当するかで所得税の計算方法・申告方法が異なってきます。

個人が所有する株式、投資信託にかかる所得税（税金）についてまとめました。一般口座、特定口座の違いと特定口座の中で源泉徴収あり、なしの違いなどにより制度自体が大変複雑になっています。

デリバティブ取引は、原資産の価格に依存して理論価格が決定される取引です。デリバティブ取引には、先物取引、オプション取引、スワップ取引があります。今回は、デリバティブ取引の基本について解説します。

ポートフォリオ運用は、投資資金を分散投資することにより、下落リスクを減らしつつ、高いリターンを得る運用方法のことです。ポートフォリオ運用で重要になる期待収益率と相関関数をメインに解説します。

アセットアロケーションの内容と目的について解説した記事になります。ご自身の状況とどれだけリスクを取れるかにより適切なアセットアロケーションは異なります。

ETF（指数連動型上場投資信託）の内容とメリット・デメリットについてまとめた記事になります。主にインデックス型の投資信託との違いを意識して解説をしています。

MMFとMRFは、銀行預金と似た金融商品ですが、銀行預金より金利が高い商品になります。今回は、MMFとMRFの内容、共通点と相違点について確認していきます。

自分の財産を投資信託で運用していくためには、投資信託のコストを知ることが非常に重要になります。今回は、投資信託の購入、保有、売却時にかかる5つの大きなコストについてまとめました。